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excel金融学习方法

中考 2025-08-07 15:49中考时间www.ettschool.cn

一、基础技能构建

1. 核心函数掌握

  • 必学公式:`SUMIFS`(多条件求和)、`IRR/XIRR`(收益率计算)、`VLOOKUP`(数据匹配)等
  • 数据处理:`IFERROR`(错误处理)、`RANK`(排名)、数据透视表(批量分析)
  • 财务计算:年金、单变量求解(如贷款年限反向计算)
  • 2. 循环引用与模型搭建

  • DCF模型中需处理利息收入与现金的循环引用,通过启用迭代计算解决
  • 三表联动(利润表、资产负债表、现金流量表)是金融建模的基础
  • 二、进阶应用

    1. 金融数据获取

  • 股票数据:使用Excel内置「股票」数据类型获取实时行情,或通过特定函数抓取历史价格
  • 海外市场:支持港股、美股数据一键更新
  • 2. 分析工具

  • 直方图分析订单金额分布
  • 计算股票波动率、相关系数等统计指标
  • 三、系统学习路径

    1. 课程推荐

  • 高盛Excel课:涵盖财务预测、现金流量表构建等投行技能
  • 诚迅金融估值课程:注重快捷键、行业对标分析和模型习惯养成
  • 2. 教材与模板

  • 《EXCEL在金融中的应用》教学大纲:含VBA编程与金融建模实践
  • 73个VBA金融建模模板(免费下载):覆盖DCF、蒙特卡洛模拟等
  • 四、效率提升技巧

  • 快捷键:外资投行通过快捷键使用率判断专业度
  • 动态图表:双坐标轴图等复杂图表是报告必备
  • 跨工具整合:结合Wind、Python提升分析
  • 通过以上方法,可逐步从基础操作过渡到复杂金融建模,建议边学边练实际案例。

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